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质押监管企业评估指标
发布时间:2015-1-5

押监管企业评估指标

1 范围

本标准规定了质押监管企业的资格和条件、监管质量、不应从事的行为以及评估指标。

本标准适用于从事质押监管业务的企业的评估和管理。

2 规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

   GB/T 183542006 物流术语

   SB/T 19979-2013动产质押监管服务规范

3 术语和定义

GB/T 183542006SB/T 17979-2013所界定的术语和定义适用于本文件。

4 质押监管企业的资格和条件

4.1 质押监管企业应是在国家工商行政部门登记注册的企业法人,也可以是企业法人承担担保责任的非法人企业。

4.2 从事仓储保管或相关物流业务三年(含)以上。

4.3 注册资本和净资产规模达到委托方的要求。

4.4 有良好的商业信誉,三年内无违法违规等行为。

4.5 有完整的组织架构和相应的从业人员,并有明确的职责。

4.6 有与业务需求相符的规章制度。包括质物进出库、保管、监管、统计、档案管理、安全等。

4.7 有与业务需求相符的流程管理。包括质物计量、外观质量查验、质物交接、单证制作和流转、通讯联系、进出库、装卸搬运、盘点、业务检查、过程控制等。

4.8 有产权明晰、实际控制数量足够的质物存储和装卸场所。在监管人自有库监管,监管人需要提供拥有合法所有权的材料。在出质人和第三方仓库,监管人需要取得监管地或监管库的合法使用权。

4.9  监管场所应安全可靠,具有防火、防水、防风、防雷、防盗功能;必要时装备监视探头。

4.10 有符合国家要求的计量工具和计量方式。

4.11 监管场所装卸搬运、包装、供暖、电力、消防等设备性能良好和运转正常。

4.12 监管人员应有独立的办公场所和配备通讯设施,包括电话、互联网、电子计算机、传真机等,并保持24小时畅通,故障率不超过10%

4.13 应配有计算机仓储管理系统,具备客户查询、追踪功能。

4.14 在出质人或第三方库实施监管的,当事人应按上述要求划分权利和责任。

4.15 出质人、质权人、监管人三方协商一致的其他条件。

5 监管质量

5.1 遵循公平、公正、中立原则,对出质人、质权人负责。

5.2 严格执行监管协议和有效的补充协议。

5.3 库场内单独设立监管区域,质物单独存放监管区。

5.4 设立质物标识,并在明显位置安放。

5.5 保证质物安全,存储、堆码、苫垫、灌装等过程符合质物特性。

5.6 进出库单证齐全、准确。价格通知单、提货单、解押通知单、质物清单填写准确,保管完好。

5.7 准确计量质物,损耗率按照合同约定的标准执行。有法定检验部门出具的计量工具年度合格证书。

5.8 有完善的仓储管理办法。

5.9 质物的变更、置换等行为需得到质权人的书面授权。

6 质押监管企业不应从事的行为

6.1 任何情况下不应开具虚假质物清单。

6.2 不应与当事人中的任何一方恶意串通,损害其他当事人利益。

6.3 不应私自转移、藏匿、出售质物。

6.4 不应隐匿仓库及公司的重大事项变更,如或有负债、产权变更、负责人更换、诉讼案件等。

6.5 不应挪用出质人借贷资金。不应从事或变相从事担保、放贷等活动。

6.6 有上述行为(6.16.26.36.46.5)中的一种,即需要停止其质押监管企业资格,受损的一方可以向公安部门报案或提起诉讼。

7 质押监管企业评估指标

7.1 评估原则

能全面、准确反映企业能力和资信。

评估采取打分累计的原则执行。

质押监管企业评估工作可由全国性行业组织设立评估机构具体实施。

7.2 评估指标

     质押监管企业评估指标表,见表1

7.3 评估结果的运用

     综合评估结果为85分(含)以上,属优秀监管企业;综合评估结果为60(含)-85分之间,属合格监管企业;综合评估结果为60分以下的,属不合格监管企业,不应从事监管业务。


1 质押监管企业评估指标表

类别

序号

指标

评估分数

证明材料

基本条件

1

企业法人或企业法人担保的非法人企业(10分)

 

 

 

1、企业营业执照;                                2、企业组织机构代码证;                          3、企业税务登记证。

2

财务资产情况:注册资本500万元以上。(10分)

 

 

 

1、资产负债率;                                  2、利润分配表;                                  3、事务所出具的审计报告。

3

监管库的所有权和使用权(10分)

 

 

 

1、监管人自有仓库的产权证;                      2、第三方仓库的产权证和租赁协议;                           3、出质人仓库的权属证明。

管理状况

4

监管场所安全情况(10分)

 

 

 

1、监管仓库、货场、容器满足需要;                           2、防火、防洪、防雷、防盗设施设备齐全;                            3、计量工具合格,并按照规定进行年检;                               4、作业设备齐全有效。

5

监管部门和人员(10分)

 

 

 

1、监管部门设立的文件;                          2、监管人员职务及任职文件;                      3、培训证明(专业)。

6

制度(10分)

 

 

 

1、出入库制度;                                  2、监管制度;                                    3、监管业务流程;                                4、单证管理;                                    5、安全制度;                                    6、巡查制度;                                    7、合同管理制度;                                8、仓储管理办法。 

7

作业(20分)

 

 

 

1、监管区域标识明显;                             2、质物标识标签明显;                            3、装卸搬运操作规范;                            4、质物存放安全;                                 5、盘点规定及记录;                              6、帐卡物相符率;                                7、电话、打印机、传真机、计算机配备情况;                                8、监视探头使用情况;                            9、监管员工作环境。

诚信情况

8

信誉(20分)

 

 

 

1、银行信用等级;                                2、不良行为记录;                                3、安全事故史;                                  4、重大诉讼事项;                                 5、质量ISO9001认证情况。

综合评估结果(100分)

 

 

 

 

 

参 考 文 献

[1] 《中华人民共和国物权法》

[2] 《中华人民共和国担保法》